Oreka Confirming Solution es un producto propio que permite acelerar la implementación en SAP, para cualquier banco o institución financiera, de las adaptaciones necesarias para poder operar las líneas de Confirming y así optimizar la gestión financiera de los pagos.
Antecedentes: Propuesta de formato único en España.
- El formato del archivo para presentar pagos en confirming tradicionalmente ha sido desarrollado de forma independiente por cada entidad financiera, esto provoca que cada banco tenga su propio formato incompatible con el resto.
- A nivel de SAP, esto hacía necesario que se desarrollaran diferentes formatos e implementaciones de confirming para cada banco.
- Para evitar el problema anterior la AEF, Asociación Española de Factoring, el 13-02-2019 publicó un Formato Estándar, de uso voluntario, para la emisión de órdenes de pago de Confirming.
- En SAP y en cualquier ERP en general, el disponer de un formato único que pueda entregar a la mayoría de las entidades financieras es una ventaja indiscutible que facilita la implementación y reduce sus costes de desarrollo y mantenimiento.
El Confirming ofrece ventajas tanto para el cliente como para el proveedor. En particular, el Confirming le permite al cliente:
- Mejorar las relaciones comerciales con sus proveedores.
- Reducir la gestión administrativa.
- Posibilidad de obtener un descuento en las facturas de sus proveedores superior al coste de la financiación
- Financiar los pagos a sus proveedores.
Al proveedor, por su parte, el Confirming le facilita:
- Una ágil gestión de sus facturas
- Cobrar al contado o a vencimiento, según le convenga.
- Eliminar la posibilidad de impago en caso de Confirming sin recurso
- Acceso a financiación, sin consumir su propia línea de crédito.
Utilizando al máximo la potencia estándar de SAP Data Medium Exchange Engine que permite adaptar rápidamente el sistema SAP del cliente a sus necesidades para operar con Confirming, definiendo formatos bancarios de archivo, que cumplan con los requisitos de cualquier institución financiera, con una comunicación bidireccional.
La no utilización en general de desarrollos a medida de cliente y basarse al máximo en el estándar SAP posibilita una implementación más rápida y un mantenimiento posterior menor de la solución.
A nivel funcional los cambios a realizar en SAP son los siguientes:
- Parametrización en SAP de nuevos indicadores CME (Cuentas de Mayor Especial) o modificación de los existentes, para los bancos con los que se va a realizar el confirming.
IMG: Gestión financiera / Contabilidad de deudores y acreedores / Operac. contables / Contabilizaciones con cuenta asociada diferente / Otras operaciones CME :
- Almacenar cuenta asociada diferente para acreedores – Transacción: OBXT
- Generar lista para CME – Transacción: OBL3
- Generar lista de errores para CME – Transacción: OBL4
- Configuración de una vía de pago específica de confirming para cada banco, que se indicará en las partidas abiertas de los proveedores a los que se pagará mediante confirming. En estas vías de pago se indicará que deben utilizar el indicador CME definido en el punto anterior, para las contabilizaciones.
Transacción: FBZP o desde la Transacción F110, a través del Menú > Entorno > Actualizar configuración
- Creación medios de pago una por banco para la generación del fichero de confirming específico. Cada banco que se prepare en el sistema tendrá sus propias indicaciones. Si se necesita un nuevo Banco y este también tiene el mismo formato y especificaciones, es muy rápido de preparar a partir de este primer confirming.
Transacción: FBZP
Oreka IT para optimizar la realización de este tipo de proyectos y acelerar la implantación efectiva de estos procesos en base a su experiencia se fundamenta en tres pilares técnicos:
- Generación de árboles DMEE, utilizar la potencia estándar de SAP Data Medium Exchange Engine (DMEE) para el mapeo de campos lo que facilita enormemente la implementación de los siguientes bancos a configurar para el confirming. Se define aquí el fichero a generar para enviar al banco. La distinción por banco se hará dentro del árbol, ya que si no serían necesarias una vía de pago por cada árbol. Dentro de este árbol genérico creado para este fin se deben especificar los diferentes segmentos para imprimir el fichero plano de texto que pide la norma del confirming de cada banco
- Utilización de User Exits solo en casos muy específicos que fuera necesario: A veces en el árbol DMEE se necesitan mostrar ciertos datos que no existen en las estructuras accesibles desde el mismo, esto hace que sea pertinente el realizar una pequeña programación, creando un módulo de funciones para utilizar como exit y que el árbol muestre los datos necesarios.
- La no utilización en general de desarrollos a medida de cliente y basarse al máximo en el estándar y en el DMEE como acelerador.
Evoluciona tu Tesorería en SAP
Esta solución de confirming va dirigida a todas aquellas compañías que utilizan SAP y están pensando en abrir por primera vez líneas de confirming con sus entidades financieras, o ampliar las ya existentes.
Evita problemas de Tesorería, y evoluciona en SAP el pago a proveedores con nuestra solución de Confirming. Aprovéchate de las ventajas que ofrece este servicio de las entidades financieras que consiste en gestionar los pagos de una empresa a sus proveedores con la posibilidad de que el acreedor cobre las facturas antes de su vencimiento:
- Menor trabajo administrativo,
- Mejor posición negociadora para descuentos por pronto pago
- Más liquidez (Gastos financieros deducibles en el Impuesto sobre sociedades)
- Incrementa la seguridad en la cadena de suministros al saber que tus proveedores no tendrán falta de liquidez.
- Además, el confirming no incrementará el endeudamiento bancario en la CIRBE (Central de Información de Riesgos del Banco de España).
Esperamos que este post te sea de ayuda, en caso de cualquier duda o de tener interés en nuestros servicios de SAP Finanzas … ¡No dudes en escribirnos o preguntar en comentarios!
